Bullish
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汇丰 ➡️ 会疯!

  •  1
     
  •   Bullish · 12 days ago · 3869 views
    基本情况:

    2023 年上半年去香港开的户(具体月份不记得了),2026 年 1 月份收到了检视通知。

    到目前已经检视半年了,检视期间账户不能出入,电话客服询问汇丰风控部门具体原因,答复是一切正常,只是系统常规检视。在线客服说去线下柜台也不能取现,问具体结束时间就是等系统通知。

    检视之前的用卡情况:

    1 、富途、长桥之类的券商出入金;
    2 、和同名 ZA Bank 之间互相转账;
    3 、绑定了 Apple Pay 、支付宝、微信支付每个月都会在大陆地区消费几笔;
    4 、在大陆汇丰 ATM 机取过几次现金,每次限额 20,000 人民币(基本贴着限额取的);
    5 、2025 年 11 月大埔宏福苑大火事件捐过款;
    6 、2025 年 09 月份港澳通行证过期,换新证件了,发现新证件和旧证件的号码不一样,还没有去银行更新港澳通行证信息,不知道有没有影响。

    之前一直没重视是因为里面的钱也不着急用,现在有计划在年底左右使用。所以开始关注进度了,有什么办法可以加快这个检视进程吗?
    25 replies    2026-07-02 19:29:42 +08:00
    bobox
        1
    bobox  
       12 days ago
    ATM 取现是红线,非常敏感
    tinyu
        2
    tinyu  
       12 days ago   ❤️ 2
    汇丰 ➡️ 会疯 ➡️ 会封🐶
    MagicLi
        3
    MagicLi  
       12 days ago
    更新一下证件信息。
    MacsedProtoss
        4
    MacsedProtoss  
       12 days ago via iPhone
    atm 取钱 证件不更新 出入金如果有快进快出 以及和非实体银行有转账 都是雷点
    BingoXuan
        5
    BingoXuan  
       12 days ago
    最后一次 ATM 大额取款是否再检视前不久进行?是否有设立定期存款?是否在一周内进行资金出和入?
    holdmycosmo
        6
    holdmycosmo  
       12 days ago
    这就是汇丰,不一定会封,但一定会疯

    办张银行卡,结果 ATM 取钱都是雷点
    loveumozart
        7
    loveumozart  
       12 days ago
    一般来说 ATM 取现不会有雷点啊,啥时候取的?应该看看最近的几次操作
    Bullish
        8
    Bullish  
    OP
       12 days ago
    @BingoXuan 检视钱一个月左右吧,有定存,2025 年 6 月份到 2026 年 6 月的,上个月到期了没有到活期余额里,在线问客服,客服说因为在检视,一切业务冻结。
    Bullish
        9
    Bullish  
    OP
       12 days ago
    @MagicLi 近期准备去更新一下。
    Bullish
        10
    Bullish  
    OP
       12 days ago
    @loveumozart 就是上面列的用法,券商出入金和支付宝微信绑卡消费重复循环。
    Bullish
        11
    Bullish  
    OP
       12 days ago
    @holdmycosmo 是啊,这些外资银行使用体验太差了,等把钱取出来都准备销户了。检视也没有个期限,看小红书上有人检视了两年半才恢复,只能飙国粹了。
    potatowish
        12
    potatowish  
       12 days ago via iPhone
    中转行还是用中资的吧
    Vanquish5419
        13
    Vanquish5419  
       12 days ago
    这傻逼银行 G 点比那啥都多
    jaoyina
        14
    jaoyina  
       12 days ago
    @bobox

    是不能取还是不能取太多?
    jaoyina
        15
    jaoyina  
       12 days ago
    @Bullish

    这要去香港营业厅更新?还是在线可以更新?
    Bullish
        16
    Bullish  
    OP
       12 days ago
    @jaoyina 去香港线下。
    Fading2276
        17
    Fading2276  
       12 days ago   ❤️ 1
    @jaoyina #15 不能在线更新,但香港营业厅前台就能做,不必排队到窗口。

    @Bullish

    1 、富途、长桥之类的券商出入金;
    这个如果快进快出不过夜,金额过大,问题大,有洗钱嫌疑。

    2 、和同名 ZA Bank 之间互相转账;
    同上

    3 、绑定了 Apple Pay 、支付宝、微信支付每个月都会在大陆地区消费几笔;
    没问题,加分项。

    4 、在大陆汇丰 ATM 机取过几次现金,每次限额 20,000 人民币(基本贴着限额取的);
    偶尔 1-2 次问题不大,次数多,卡着线取,有洗钱嫌疑。

    5 、2025 年 11 月大埔宏福苑大火事件捐过款;
    加分项

    6 、2025 年 09 月份港澳通行证过期,换新证件了,发现新证件和旧证件的号码不一样,还没有去银行更新港澳通行证信息,不知道有没有影响。
    没影响。


    从银行视角来看,一个客户,常常和这些券商进出资金,在我这不过夜,也不买产品,把我当通道,没好处。
    而且 ZA 这类的虚拟银行也是洗钱的重灾区。
    这个客户还常常跨境 ATM 取款。正常客户都刷卡消费,走现金是洗钱的高危因素。
    再一看,这个客户还没有在我这买保险,没给银行带来收益,也不是环球的 Premier 客户。直接先冻结。
    imherer
        18
    imherer  
       12 days ago
    ATM 取现有问题吗? 我都取了好几年了,基本上是一个月取一次,一次 2 万人民币,到现在都还好好的啊
    wizChen
        19
    wizChen  
       12 days ago
    26 年开的,得存死 1w 才难受,不然收 100 手续费,关键他那个投资 app 巨难用
    qiudays
        20
    qiudays  
       12 days ago
    存款 50 万以下不建议用汇丰,比较难用。
    DamonLin
        21
    DamonLin  
       12 days ago
    ATM 取现都有问题?? what ?那金融行业真完蛋了
    Jianrry
        22
    Jianrry  
       12 days ago via Android
    我同样收到了检视邮件,我直接去香港主动关户了。
    longaiwp
        23
    longaiwp  
       12 days ago
    不要频繁使用汇丰,他们家的风控措施十分不合理。
    longaiwp
        24
    longaiwp  
       12 days ago
    @qiudays 就算是卓越一样封,见得太多。
    inktiger
        25
    inktiger  
       12 days ago
    这鬼银行 APP 难用程度是我用过所有银行 app 中排行第一垃圾的存在
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